窮查理的普通常識04-好好把握少數幾個看準的機會,比假裝什麼都懂好得多

「好好把握少數幾個看準的機會,比假裝什麼都懂好得多。」by 查理蒙格 <窮查理的普通常識>
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今天我們繼續分享這本書的第2~3講。
這兩講分別是蒙格在1995年、1996年的公開演講紀錄,書籍編排剛好達100頁;就算我一次只分享一講,裡頭也仍有超過20個重點可以聊…
所以我不打算這麼做。
什麼都講,就等於什麼都沒講,所以我打算只講我最有感的「少數幾個觀念」;這正好呼籲這篇心得的最大重點:
☛「好好把握少數幾個看準的機會,比假裝什麼都懂好得多。」

這是「能力圈」的概念;也是我們前面幾篇文章屢屢提到的「專注於更少但是更好」的重要思維。
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蒙格告訴我們腦裡要有一些「思維模型」,然後利用這模型的框架來整理生活上、投資上直接或間接的經驗。
如同諺語說的:「在手裡拿著鐵鎚的人眼中,世界就像一根釘子」;這是一種災難性的思考和處世方式。
所以我們必須讓自己擁有多種思維模型,而這種思維來自不同領域,其中包括數學、會計、統計、心理學…等等。
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「有了這思維模型可以做什麼?」
「可以建構出自己的能力圈。」
這是EGO我的自問自答。
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蒙格在演講中這樣問聽眾:
「你們有誰能夠非常自信認為自己看準了50、60個好機會呢?」
「又有多少人有把握自己看準了2、3個好機會呢?」

「好好把握少數幾個看準的機會,比假裝什麼都懂好得多。」
蒙格最後下了這樣的結論。
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經由多元知識所組成的思維模型,正能讓我們界定、形成自己的能力圈。

透過多元且專業的知識學習,並不是讓我們「變得什麼都懂」…
恰好相反。
學越多才越知道自己「懂了什麼、不懂什麼」;學越多才越知道知識的浩瀚無垠、學越多才越懂得謙卑。

寫到這裡讓我想到,前幾天有學員傳私訊給我,告訴我他的一位好朋友最近「接觸到一位贏家高手」,這位高手在LINE群組跟社團都PO說他多會賺,甚至不出幾天就賺上百萬等等,然後要人投資他,每股最小金額是5萬。
這位學員的朋友很心動,但我們的學員很心痛。
深怕好友被騙了。

在我看到他們的對話紀錄、又看到「所謂的贏家」在LINE群組的留言跟臉書PO文…
姑且不論我可以從一位交易員的角度,對他的績效跟交易能力,盡可能地挑出潛在弊端(我並不是直接否認他不會賺喔),但在字裡行間,我感受不到一位「贏家」的曖曖內含光的人格特質。
沒有贏家的謙卑、自我懷疑,有的盡是「我很會賺」、「趕快來跟我賺大錢,慢了你就錯過了。」

最後我給學員回復的結論是:
「他或許會賺,但也可能不會賺;而更大的機率是,他不知道自己只是一隻站在風口上的豬,等風頭過了,摔下來的是誰還不知道…」
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回到原本話題,所以蒙格建議的多元思維模型,就是要避免我們產生「誤判心理學」的弊端,也就是因為自己知識的貧乏,然後就以為這是好的、這是對的,然後就固執且錯誤地行事(投資)。
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前一則分享我們有提到蒙格的「坐等投資法」;他們看起來就是什麼都沒做,然後靜待在那邊等待好的投資機會。
但其實他們只是「沒執行投資行動」而已,實際上他們不斷地在學習、研究,不斷地充實自己的能力圈,而後不斷地在尋找好的投資機會(不斷地刪除不好的投資機會)。
他們不是就這麼地「坐等」而已,實際上可是忙碌的呢!
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巴菲特在一次的演講曾說:
「我用一張考勤卡,就能改善你最終的財務狀況;這張卡片上有20格,所以只能有20次打卡的機會,這代表你一生中所能擁有的投資次數。當你把卡打完之後,就再也不能進行投資了。」
細究波克夏(巴菲特跟蒙格的投資公司)的成功,充其量也只歸功於10次的投資機會(10間公司),但這不代表巴菲特只看準了10次,而是他大部分的錢是從這10次的機會上賺來的。(EGO補充:其他失敗的,就是停損罷了!)
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蒙格說:
「在我看來很明顯的是,贏家下注時必定是非常謹慎選擇的。我很早就明白這個道理,不知道為什麼許多人到現在還不懂。」
「投資很困難,我們從來沒有能力解決這個難題。在98%的時間裡,我們對股市的態度是:『保持不可知的態度』。」
「我們並沒有一套屢試不爽、可以用來判斷所有投資決策的方法。如果有,那才叫荒唐。」
「我們用的方法,得到的機會很少。幸運的是,那麼少的機會也很夠了。」
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【今日學習】
1.避免自己成為井底之蛙、以管窺天,我們要讓自己擁有一個多元思維模型,這裡頭包括各種學科;其中「心理學」最為重要。
2.學,然後知不足。學很多,不只不代表自己什麼都懂,反而是讓自己清楚知道自己不懂哪些,進而在懂與不懂之間,形成自己的能力圈。
3.巴菲特跟蒙格的投資思維比較宏觀,所謂宏觀就像是持有一間公司長達30年、50年。但一樣的思維邏輯,完全可以套用在微觀的投機交易上頭(持有幾天或幾周而已);譬如EGO我的通道策略,就是一種「能力圈」的概念,每天面對上千檔的個股,我只選我看得懂的。
4.這個社團的主題是「打造自己的交易系統」,這個「系統」就接近於蒙格說的「多元思維模型」,且我們大部分時間也確實都著重在「心理」這區塊。而透過這樣的學習,正可以為我們打造出自己的能力圈,進而學更多,然後知道自己不足的其實還更多!
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謝謝你的閱讀,歡迎邀請朋友加入社團一起學習❤
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#這是點石社團為你分享的 第119篇文章

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